据新京报报道，8月14日，北京市公安局刑侦总队召开“反诈·向您报告”主题系列发布会。刑侦总队政治处主任李小燕介绍，随着“断卡行动”深入和资金风控体系完善，诈骗分子作案手段持续翻新，涉诈资金转移已从以往直接利用银行卡转账，转变为诱骗受害人取现金、购买黄金、储值卡或贵重物品，再依托快递、货运、网约车和“工具人”线下转运，隐蔽性更强。
过去，诈骗资金多靠银行账户快速拆分转账，银行风控还能及时拦截；如今，骗子绕过银行交易体系，让受害人把现金或实物交给线下人员，追踪难度大增。今年以来，全市共刑事拘留涉诈运金嫌疑人450余人，打掉车队73个，现场拦截现金6000余万元、黄金19.43公斤，有力震慑了犯罪，推动实现全市电诈发案数、损失金额同比“双下降”。
线下转运涉诈资金违法犯罪呈现出新的特点。其一是实物多样化。诈骗分子诱导受害人用现金、黄金、高档电子产品、奢侈品乃至大宗农产品作为资金转移载体，脱离银行交易。通州分局今年打掉一个通过购买贵重物品转移涉诈资金的犯罪团伙，刑拘魏某等3人，起获作案手机11部、耳机2个，并从魏某住处起获金条252.5克、奢侈品女包1个。
其二是交付无接触。诈骗分子多由“车队”跨省接取转运，通过加密聊天软件接单，交易地点常选在城郊交界、野外等地。近期还出现部分取手乘高铁或飞机抵京后，再乘坐上线提前约好的网约车跨区域流窜作案，行为更为隐蔽。此外，诈骗团伙还会恶意利用快递、跑腿、外卖、网约车、货运平台完成转运。
其三是“工具人”去职业化。以往参与资金转移的多为职业化黑灰产人员，如今逐渐向普通群众扩散，招募方式主要是熟人拉拢、“高薪兼职”招聘，甚至诱骗受害人直接参与。诈骗分子对网络投资受害人深度洗脑，以“公司需要走流水”“一起赚钱”为由，诱导其冒充承兑商或接单员上门取现。不少受害人不仅钱财被骗，还在不知情中沦为犯罪帮凶。
从受害人情况看，今年以来北京线下运金犯罪涉及受害人570余人，年龄主要集中在20岁至50岁和60岁以上两个年龄段，共占83%，其中最小18岁、最大89岁。案件主要有两类：一是虚假网络投资理财类诈骗，针对40到50岁及60岁以上、有经济基础或离异独居人群，以“保本高息”“稳赚不赔”话术诱导取现或买金；二是涉黄刷单类诈骗，以20到40岁人群为主，通过色情网站、交友APP引诱受害人下载涉诈APP，再以做任务解锁、打赏返利为由要求线下交付，此类受害人常不愿主动报案，导致损失持续扩大。
警方提示，不要轻信网上“高薪日结”“轻松跑腿”等兼职信息。凡是要求代取送现金、代收过渡资金、出租出借出售银行卡，或代为大量购买寄递黄金、购物卡、贵重物品的，都是“洗钱”陷阱。一旦参与即涉嫌刑事犯罪，将被依法追究法律责任并受到金融惩戒。如发现有人招募车手、收购银行卡等线索，请及时向公安机关举报。
从银行卡转账到线下运金，诈骗手法不断变化，但公众守住“不替他人转钱、不代购贵重物品”的底线，就能有效避免被利用，也才能让这类隐蔽的运金犯罪失去生存空间。